Qiwi-кошельки не обеспечивали прозрачности, считают эксперты

Это стало одной из причин, по которой Банк России отозвал лицензию у "Киви банка", оператора для "Qiwi кошелька".

Согласно заявлению регулятора, банк систематически нарушал "антиотмывочное" законодательство и был связан с теневым бизнесом, включая криптообменники и нелегальные онлайн-казино. Он также открывал Qiwi-кошельки, используя личные данные физических лиц без их согласия и проводил по ним операции, что привлекло внимание регулятора.

По мнению экспертов, такие действия создавали серьезные риски для финансовой системы и требовали незамедлительных мер со стороны регулятора. Разоблачение подобных практик и принятие соответствующих мер позволят укрепить доверие к финансовым институтам и обеспечить более прозрачную и безопасную финансовую среду для всех участников рынка.

Эксперты отмечают, что решение регулятора о блокировке Qiwi-кошельков связано с недостатком прозрачности в их использовании. Петр Гусятников, старший управляющий партнер юридической компании PG Partners, указывает на то, что происхождение средств в этих кошельках было трудно отследить, что могло способствовать легализации доходов, полученных преступным путем.

Как отмечает финансовый эксперт Алексей Кричевский, если бы Qiwi-кошельки использовались исключительно для оборота криптовалют, Центробанк, вероятно, принял бы менее категоричные меры. Важно понимать, что в современном финансовом мире прозрачность и контроль за происхождением средств играют ключевую роль для предотвращения финансовых преступлений.

Таким образом, решение Центробанка о блокировке Qiwi-кошельков можно рассматривать как шаг к улучшению финансовой безопасности и сокращению возможностей для незаконной деятельности. Важно, чтобы компании и пользователи соблюдали законы и нормы, чтобы обеспечить честные и прозрачные финансовые операции.

Эксперт отмечает, что одним из ключевых факторов, приведших к отзыву лицензии у "Киви банка", была почти полная анонимность сервиса. Для открытия кошелька требовался только номер телефона, что создавало удобные условия для нелегальных операций. Кроме того, компания работала не только в России, но и в других странах СНГ, что могло способствовать переводу денег за границу.

Следует отметить, что данную ситуацию нельзя рассматривать как общий тренд в банковском сегменте. "Киви банк" в основном специализировался на обслуживании кошельков, и не вел масштабной работы в других направлениях. Это позволяет сделать вывод, что отзыв лицензии был скорее индивидуальным случаем, чем общим явлением в индустрии.

Кричевский также подчеркивает, что важно учитывать контекст и специфику деятельности каждого банка при анализе подобных ситуаций. В случае "Киви банка" основной упор делался на электронные кошельки, что отличало его от традиционных банков с широким спектром услуг.

Платежные платформы играют ключевую роль в современном бизнесе, обеспечивая удобство и безопасность в проведении финансовых операций. Главный исполнительный директор европейского брокера Mind Money Юлия Хандошко высказала мнение, что Qiwi не останется единственным игроком на рынке, и новые платформы придут на смену.

По словам Хандошко, различие между легальными и нелегальными бизнесами имеет важное значение при выборе платежных решений. Лицензированные компании, работающие в соответствии с законодательством, могут легко адаптироваться к изменениям на рынке и подключить новые платформы. Однако для нелегальных операторов, таких как форекс и нелегальные букмекеры, ситуация может оказаться более сложной.

Важно помнить, что динамичность рынка платежных систем способствует развитию новых технологий и сервисов. Хандошко уверена, что даже в условиях конкуренции Qiwi найдет свой путь к развитию и укреплению позиций на рынке. В итоге, многообразие платежных платформ будет способствовать улучшению условий для бизнеса и потребителей.

Источник и фото - ria.ru